למה צוואה רגילה לא מספיקה?

רבים סבורים כי הורשה היא עניין פשוט: "אני מוריש הכל לילדים בחלקים שווים". אך המציאות מלמדת כי דווקא הפשטות הזו עלולה להוביל לאסונות משפחתיים וכלכליים. החיים דינמיים, מערכות יחסים משתנות, וצוואה סטנדרטית ("צוואת מדף") לרוב לא נותנת מענה לתרחישים מורכבים שעשויים לקרות אחרי לכתכם.

תכנון עיזבון נכון דורש מבט צופה פני עתיד. הנה שלושה מוקשים נפוצים שחובה לנטרל מראש:

1. מנגנון "יורש אחר יורש"

מה קורה אם הורשתם הכל לבן/בת הזוג, והוא מתחתן בשנית לאחר מותכם? ללא מנגנון הגנה מתאים, הרכוש שצברתם בעמל רב עלול "לזלוג" למשפחה החדשה, והילדים שלכם עלולים להישאר בחוץ. הסדר "יורש אחר יורש" מבטיח שגם אם בן הזוג יורש ראשון, הרכוש יגיע בסופו של יום לילדים שלכם.

2. הנכסים הדיגיטליים והנסתרים

בעידן המודרני, חלק גדול מהרכוש שלנו אינו מוחשי. ארנקי קריפטו, חשבונות בנק אינטרנטיים בחו"ל, גישה לעננים המכילים קניין רוחני משפחתי. צוואה רגילה לא כוללת את סיסמאות הגישה וההרשאות הנדרשות. התוצאה: כסף ונכסים "הולכים לאיבוד" כי אף אחד לא יודע איך לגשת אליהם.

3. תנאים והוראות מוסריות

האם תרצו שהילד יקבל מיליוני שקלים בגיל 18, או אולי עדיף לפרוס את הירושה לתחנות (חתונה, רכישת דירה, לימודים)? האם יש ילד עם צרכים מיוחדים שזקוק למנגנון נאמנות שיגן עליו? צוואה חכמה מאפשרת לכם לא רק להוריש כסף, אלא להעניק ערכים וביטחון כלכלי מנוהל היטב.